אלכסי אפימוביץ' פרנקל הוא איש כספים רוסי ידוע שעמד בראש מועצת המנהלים של VIP-bank OJSC. ב-2007 הוא נעצר בחשד שהורה על רצח אנדריי קוזלוב. נידון לתשע עשרה שנות מאסר. מאמר זה ישקול ביוגרפיה קצרה של הבנקאי.
ילדות
אלכסי פרנקל נולד במוסקבה ב-1971. אבל אז כל המשפחה עברה לעיר הקטנה וולסק (אזור שרטוב). הוריו של אלכסי אפימוביץ' עדיין גרים שם, מלמדים כימיה בבית ספר צבאי. בוולסק, רק מילים טובות מדברות על משפחת פרנקל.
אלכסי למד בבית ספר מספר 2. המורים זוכרים אותו כילד שקט, צנוע ולא מתעמת. בנוסף, פרנקל ניחן בסקרנות ובמוח חד. לפני שהגיע לבית הספר, אלכסיי כבר ידע לכתוב, לקרוא, לשחק שח וידע מתמטיקה טוב מאוד. ובכיתה ז' עשה הילד מבחנים למי שלמד בי'. מעת לעת, הוא ארגן מעין מבחן למורים, שאל שאלות קשות, את התשובות עליהן היה עליהם לחפש בספרייה.
Work
בשנת 1992, אלכסיי פרנקל סיים את לימודיו בפקולטה לכלכלה של אוניברסיטת מוסקבה ומיד קיבל עבודה בבנק המשותף הרוסי. שנה לאחר מכן, הצעיר עבר למוסד הפיננסי Neftyanoy, שם הפך לראש מחלקת המטבע. בשנים 1994-1995 נכנס פרנקל לתפקיד סגן יו ר דירקטוריון הבנק. במקביל, הוא שימש כחשב ראשי.
VIP Bank
בשנת 2000 הגיע אלכסיי פרנקל למוסד הפיננסי "ויזה". לאחר מכן, הכלכלן שינה את שמו לבנק VIP, והצטרף לדירקטוריון ולדירקטוריון. גם אלכסיי אפימוביץ' רצה לכלול את המוסד הזה במספר המשתתפים ב-DIS (מערכת ביטוח פיקדונות). אבל הוא נתקל בהתנגדות עזה בדמותו של אנדריי קוזלוב (סגן יו"ר הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית).
באמצע 2006, עקב עבירות על החוק, נשלל רישיונו של VIP-Bank. חלק מהתקשורת דיווחה כי בשלב זה כל לקוחות המוסד הפיננסי הועברו לשירות של Europrominvest. לפי מגזין SmartMoney, האחרון היה חלק מ"אימפריית פרנקל" - מספר מוסדות אשראי שסייעו ליזמים להוציא כסף.
Europrominvest
בשנת 2005 רשויות אכיפת החוק החלו להתעניין בבנק הזה. אז לא הסתפקו הפקחים במסמכי המזומנים שנמצאו ברכב האיסוף ובקופה. אבל הם לא הפעילו סנקציות על Europrominvest. לפי מגזין SmartMoney, אלכסיי פרנקל ניסה למכור את המוסד לישראלימוסד האשראי Apoalim Bank, אבל אנדריי קוזלוב מנע את העסקה הזו.
בנובמבר 2006, סגן יו"ר הבנק המרכזי ביטל את הרישיון של Europrominvest. הסיבה העיקרית לכך הייתה העברת 38 מיליארד רובל על ידי לקוחות מוסד זה "כחלק מעסקאות בעלות אופי מפוקפק". לאחר האירועים הללו, החליט אלכסי אפימוביץ' לתבוע את מגזין SmartMoney בגין הוצאת דיבה. הודעה לעיתונות שפרסם בנק VIP הדגישה כי לא הייתה אימפריה של פרנקל, ואחיו של איש הכספים עבד ב-Europrominvest.
רצח סגן יו"ר הבנק המרכזי
בספטמבר 2006 נעשה ניסיון נגד אנדריי קוזלוב. הוא מת כעבור יום בבית החולים. גם נהגו אלכסנדר סמיונוב מת. על עובדת הרצח, משרד התובע הכללי של הפדרציה הרוסית פתח תיק פלילי לפי סעיף 105 (חלק 2).
חודש לאחר מכן, הרוצחים לכאורה נעצרו. ובחודשים נובמבר-דצמבר, מספר חשודים, שעל פי החקירה היו מתווכים בין מבצע העבירה ללקוח. בסוף השנה הודיע יורי חייקה כי פרשת הרצח של קוזלוב פוענח.
מעצר
11 בינואר, 2007 משרד התובע הכללי אמר לתקשורת על מעצרו של הלקוח במהלך צעדים מבצעיים וחקירה. בראיון לערוץ רוסייה, חייקה לא שלל אפשרות לעצור בעתיד הקרוב עוד כמה מעורבים בפשע. באותו יום אמר עורך דינו של בנקאי בשם איגור טרונוב כי מרשו נחשב ללקוח. אלכסיי פרנקל נלקח למעצר. 12 בינואר מוסקבהבית המשפט בסמאני הוציא היתר למעצר של ליאנה אסקרובה, שלפי החקירה הייתה קשורה למבנים פיננסיים ונחשדה במעורבות בפשע. ושלושה ימים לאחר מכן החליט אותו מוסד לעצור את פרנקל. העיתון "קומרסנט" ציין כי בית המשפט ראה שלא מקובל להשאיר את אלכסי אפימוביץ' באופן חופשי, שכן הוא יכול להרוס את כל הראיות בתיק ולהפעיל לחץ על עדים. האשמה של פרנקל התבססה רק על עדותה של אסקרובה. עורך דינו של איש הכספים הצהיר שוב ושוב כי הילדה משמיצה בכוונה את מרשו.
שותפים
לפי התחקיר, אסקרובה עזרה לפרנקל בחיפוש אחר מתנקשים. הילדה עצמה לא הייתה בקיאה בעניינים כאלה, אז היא פנתה אל בוריס שפראי (איש עסקים אוקראיני). בתורו, איש העסקים הלך לבוהדן פוגורז'בסקי (נציג מבנים פליליים בעיר לוגנסק). והוא כבר שכר שלושה רוצחים תמורת חמשת אלפים דולר - אלכסנדר בלוקופיטוב, מקסים פרוגליאד ואלכסיי פולובינקין. באותה תקופה הם עבדו במשרה חלקית בבירה כנהג פרטי. שלושתם היו עבריינים חסרי ניסיון, ולכן השאירו עקבות רבים בזירת הרצח, עליהם הגיעה אליהם המשטרה. הרוצחים הסכימו לשתף פעולה ומסרו לידיו את פוגורוז'בסקי, שהפנה את הפרקליטות לעבר שפראי.
איש העסקים העצור לא העיד והצהיר על חפותו בתיק. עם זאת, אסקרובה, לאחר שנודע על מעצרו של בוריס, החלה לחפש עבורו עורך דין, מה שמשך את תשומת לבם של החוקרים. לאחר מעצרה, היאסיפר לפעילים על לקוח הרצח - פרנקל.
חיובי הגשה
לפי דיווחים בתקשורת, אלכסיי אפימוביץ' הכחיש לחלוטין את מעורבותו בהרג חוזים. הוא ראה במעורבותו של אישו בתיק זה "פרובוקציה של הבנק המרכזי נגד יריב חזק". בנוסף, איש הכספים קשר את מעצרו לדיון בבית המשפט שנקבע ל-15 בינואר בנוגע לשלילת הרישיון מבנק VIP.
בתחילת 2007, אלכסיי פרנקל הואשם בארגון רצח סגן יו ר הבנק המרכזי. לפי ערוץ NTV, המניע העיקרי של איש הכספים היה נקמה בקוזלוב על שלילת הרישיונות מסודביזנסבנק ומבנק VIP. לכאורה, לאחר סגירת המוסדות הללו בגין הלבנת הון, איש הכספים שלקח חלק ביצירתם ספג הפסדים של מיליארדי דולרים.
הערות של אלכסיי פרנקל
בינואר 2007, קומרסנט דיווחה על תוכניותיו של הבנקאי להעלות האשמות בשחיתות נגד מספר בכירים בבנק המרכזי. אלכסיי אפימוביץ' רצה לעשות זאת עוד לפני מעצרו, אך לא היה לו זמן. העיתון קיבל מכתב מפרנקל, שבו האשים איש הכספים את עובדי הבנק המרכזי (מבלי למסור שמות) בהלבנת כספים במהלך הליכי פשיטת הרגל של Panemstroybank, Roskomveteranbank, וכן בנקים Regional Perspective ו-BBC.
לפי אלכסי אפימוביץ', הבנק המרכזי "…מסדיר שוק מזומנים רווחי למדי. הוא מרחם על מי שמבצע את הפעולה הזו ומשלם באופן קבוע. ואלה שמסרביםללכת לפאנל - מעניש. לדברי פרנקל, הבנק המרכזי יצר ושמר בכוונה את האשליה שרוב הבנקים הרוסיים עוסקים בהלבנת הון. זה נעשה במטרה לפתוח את השוק הרוסי למוסדות זרים ולמשוך עוד מיליארדי דולרים בחו"ל.
בסוף אותו חודש, גיבור המאמר הזה שלח מכתב "על שומרים ופיקוח" לקורסנט. קיץ 2006 הוא כאשר, לפי כמה מקורות, אלכסי פרנקל כתב את זה. שחיתות בנקאית במערך ביטוח הפיקדונות ובבנק המרכזי הפכה למחשבות המרכזיות של המסר. איש הכספים תיאר גם את דרכי מתן השוחד בפיקוח על הבנק המרכזי. למעשה, בטקסט של הפתק, אלכסי אפימוביץ' ציין את שמותיהם של כמה פקידים שהוא חשד בביצוע פשעים. אלה הם אנדריי קוזלוב, לשעבר ראש מחלקת הרישוי מיכאיל סוחוב וסגן יו"ר האינטראקציה עם Rosfinmonitoring Viktor Melnikov. בהתבסס על מכתבו של פרנקל, קומרסנט הגיע למסקנה שמטרת המממן לא הייתה האשמות ספציפיות, אלא אינדיקציות למחדלים מערכתיים בפיקוח על הבנקים המובילים לשחיתות. הפרסום דיווח גם כי הבנק המרכזי סירב להתייחס לנושאים הקשורים להאשמות של הגיבור בכתבה זו ושחיתות.
יש לציין שמכתביו של אלכסיי פרנקל הפכו לשערורייה מיד לאחר הפרסום. ולפי אינדיקטור זה, ההודעה השלישית שכותרתה "של מי הבנקים תהיו?" קטע את השניים הקודמים. הוא פורסם בתקשורת ב-6 בפברואר 2007. בפתק חשף אלכסי אפימוביץ' את בעלי התפקידים של הבנק המרכזי המשרתים את האינטרסים של קבוצות העוסקות בהוצאת כספים. בְּבפרסום ההודעה חסרו שמות בנקים ושמות משפחה - העיתונאים החליפו אותם בראשי תיבות. אך למרות זאת קל היה לגלות מי מסתתר תחתיהם (למשל, קוזלוב הנרצח הופיע בפתק כ"א.א.ק"). מכתב זה, כמו השניים הקודמים, נמסר לעיתונות על ידי אלכסיי מאמונטוב, ראש איגוד המטבעות הבין-בנקאי (מוסקבה). יחד עם זאת, הוא הדגיש כי הטקסט הזה הוא חתכים משתי ההודעות הראשונות, שנעשו על בסיס חוסר היכולת לאשר את ההאשמות.
משפט
ב-1 במרץ, 2007, משרד התובע הכללי של הפדרציה הרוסית פנה לבית המשפט בסמני בבקשה להאריך את מעצרו של החשוד. אלכסי פרנקל (בנקאי) הורה לעורך דינו לעתור להעברתו לבית מעצר אחר לפני משפט. העובדה היא שאחרי כמה פרסומים בתקשורת, איום ממשי נשקף על חייו של בנקאי. בקשתו של פרנקל נענתה. עד מהרה הועבר איש הכספים לבית המעצר Matrosskaya Tishina.
במאי 2007 הסתיימה חקירת הרצח של אנדריי קוזלוב. לששת הנאשמים ניתנה הזדמנות להכיר את כל חומרי התיק הפלילי, המונה שישים כרכים.
בנובמבר 2008, הגיבור של מאמר זה נידון לתשע עשרה שנות מאסר. נאשמים נוספים קיבלו תנאים שונים - משש שנים ועד חיים. 12 חודשים לאחר מכן דחה בית המשפט את ערעור הפיטורים של איש הכספים, ופסק הדין נכנס לתוקף. כרגע, אלכסי אפימוביץ' פרנקל מרצה עונש במושבה משטר קפדנית FKU IK-8 בעיר לאביטננג'י (ימל-ננטס אוטונומיתמָחוֹז). הבנקאי ישוחרר בסוף 2027.
חיים פרטיים
פרנקל אלכסיי, שהביוגרפיה שלו הוצגה למעלה, חי בנישואים אזרחיים עם בחורה בשם לריסה (מוזכרת בתלונת עורכי הדין של איש הכספים על הפרות חקיקה שבוצעו במהלך החיפוש בדירתו). לזוג אין ילדים.
