זה לא סוד שרוב עסקאות המטבעות בעולם מתבצעות הודות לבנקאות מיוחדת ולמוסדות מסחריים שונים אחרים. דרכם עוברים תזרימי מזומנים אדירים, המבטיחים יציבות לא רק של מדינות בכלל, אלא גם של יחידים בפרט. כל מרכז פיננסי עולמי מודרני הוא מקום שבו מתבצעות עסקאות בשווי מיליארדים. במאמר זה, נסקור מקרוב את כל התכונות של "ורידי הזהב".
הגדרה
קודם כל, אנו מציינים שהמרכז הפיננסי העולמי הוא נקודת ריכוז של בנקים, מוסדות פיננסיים ואשראי שונים המבצעים עסקאות פיננסיות, אשראי, מט ח בינלאומיות, וכן עובדים עם זהב וניירות ערך.
לפני מלחמת העולם הראשונה, לונדון נחשבה למרכז הפיננסי החזק ביותר, שהיה באותה תקופה המכה של הקפיטליזם האירופי. אולם לאחר תום המלחמה ארצות הברית של אמריקה תפסה את הדקל, וכבר החל משנות ה-60, עמדות ארה ב נחלשו משמעותית, כאשר הוקמו מרכזים חדשים ביפן ובמערב אירופה.
קצת מידע
כל מרכז פיננסי עולמי הואהפעלת מנגנון שוק בעל חשיבות בינלאומית, ניהול פעיל של זרימות פיננסיות. עד היום, מדינות האיחוד האירופי חיזקו מעט את עמדותיהן והפכו פחות תלויות בארה ב, מה שאפשר ללונדון לתפוס שוב עמדה דומיננטית ביבשת אירופה.
כל הזרימות הפיננסיות העולמיות עוברות דרך מה שנקרא ערוצים, כולל:
- תחזוקה של עסקאות מכירה ושירותים;
- שירותי מטבע ואשראי;
- הזרקת השקעות בהון קבוע והון חוזר;
- עסקאות בניירות ערך;
- שינוי של חלק מסוים מההכנסה הלאומית באמצעות התקציב בצורה של סיוע למדינות מתפתחות שונות.
הטוב שבטובים
דירוג המרכזים הפיננסיים העולמיים ב-2016 הוא כדלקמן:
- לונדון.
- ניו יורק.
- סינגפור.
- הונג קונג.
- טוקיו.
- ציריך.
- וושינגטון.
- סן פרנסיסקו.
- בוסטון.
- טורונטו.
כל אחד מהענקים האלה של המבנה הפיננסי העולמי שווה לשקול בנפרד.
נס קנדי
טורונטו היא העיר הגדולה ביותר בקנדה, ובמקביל, המרכז המנהלי של מחוז אונטריו. הרובע הפיננסי של המדינה הוא פיזית רובע עסקים בנוי בצפיפות רבה, שבו "שוכנים" בנקים רבים, המשרדים הראשיים של החברות הגדולות ביותר, משרדי רואי חשבון ועורכי דין וחברות תיווך.
העיר הראשית של מסצ'וסטס
בוסטון היא העיר הגדולה ביותר באזור ארה ב הנקראת ניו אינגלנד, העיר העתיקה והעשירה ביותר במדינה.
המגזרים העיקריים בכלכלת בוסטון כוללים ביטוח, בנקאות ופיננסים. העיר היא ביתם של המטה של פידליטי השקעות, בנק ריבון ו-State Street Corporation.
הבית של עמק הסיליקון
סן פרנסיסקו היא עיר עם כלכלה צומחת במהירות, אשר נובעת במידה רבה מהנוכחות של מרכז מצוינות עולמי לא רק בעולם הפיננסים, אלא גם בתעשיות הביוטכנולוגיה והביו-רפואה.
נציבות לעסקים קטנים של העיר תומכת בקמפיין לשמירה על חלק לעסקים קטנים. בשל כך נאלצה מועצת העיר להטיל מגבלות על אזורים בהם ניתן לבנות סופרמרקטים. אסטרטגיה זו נתמכה על ידי אוכלוסיית המטרופולין, שהצביעה בעד כניסתן לתוקף של ההגבלות.
נקודה חשובה: חברות קטנות עם פחות מעשרה עובדים מהוות כ-85% מכלל העסקים הקיימים בעיר.
הבירה האמריקאית
וושינגטון היא בעיקר המקום שבו הריכוז הגדול ביותר של מנהלי ממשלה ועובדים המעורבים במגזר השירותים.
חברות רבות, חברות, קבלנים עצמאיים, ארגונים ללא מטרות רווח, קבוצות סחר מבקשות להתמקם קרוב יותר לוושינגטון הבירה או בוושינגטון די.סי. על מנת לעודד את האינטרסים שלהם בצורה אפקטיבית ככל האפשר, תוך שהם קרובים ככל האפשר לממשל הפדרלי.
Bוושינגטון היא ביתם של שתיים מהחברות הגדולות בעולם לפי הכנסות: סוכנות המשכנתאות פאני מיי (מחזור שנתי של 29 מיליארד דולר, מקום 270 בדירוג העולמי), ושירות הדואר האמריקאי (68 מיליארד דולר, 92).
מרכז אירופה
ציריך היא עיר שבה כ-208 אלף איש מעורבים במגזר הפיננסי. נתון זה אינו מפתיע, מכיוון שהפיננסים הוא למעשה המגזר הרווחי העיקרי של הכלכלה ברחבי שוויץ. כל עבודה חמישית במדינה קשורה במשאבים כספיים.
ראוי לציין כי במהלך המשבר של 2008, לא הייתה התמוטטות של מערכת הבנקאות במדינה האירופית הקטנה הזו. ציריך הצליחה לעמוד בסערות הסערה הכלכלית העולמית ללא בעיות, מה שבהחלט מעמיד אותה באור הטוב ביותר מול מתחרים על הבמה העולמית.
בירה יפנית
טוקיו היא העיר שבה הבורסה נפתחה ב-1878. עם זאת, במשך מאה שנים המטרופולין לא נכלל בקוהורט של מרכזים פיננסיים בינלאומיים. היו מספר סיבות לכך:
- השווקים הפיננסיים של יפן לא היו תלויים בכוחות השוק, אלא במדיניות הממשלה, שתמיד התמקדה בפתרון בעיות אך ורק עבור הכלכלה הלאומית.
- במהלך שנות ה-50 וה-60, יפן לווה באופן פעיל הון זר.
- מוסדות פיננסיים זרים לא ביקשו להרחיב את פעילותם בשוק זה בגלל הממשלה הקשוחהתקנה.
מה שמכונה "הלם הנפט" של 1974 עורר את ממשלת יפן להגדיל את ההוצאה המצרפית כדי להוציא את כלכלת המדינה ממשבר. מספר צעדים שנקטה הנהגת המדינה הביאו לפתיחת דלתות ביפן עבור בנקים וחברות זרים הסוחרים בניירות ערך. זה, בתורו, תרם להכנסת מערכת עסקאות ממוחשבת ב-1983, נוצרו גם שווקי בנקאות בחו"ל, והסכמי ממון לזמן קצוב החלו ב-1987.
כתוצאה מכך, הנס הכלכלי הזה הוביל לכך שכיום טוקיו היא המרכז הפיננסי בעולם עם התחרותיות הגבוהה ביותר.
מנהיג החופש הכלכלי
הונג קונג, כמו מרכזים פיננסיים עולמיים מתפתחים אחרים, היא עיר של הזדמנויות ייחודיות. התקשורת לא מרבה לשים לב לזה, אבל אם כן, זה רק בצורה חיובית, וקוראת לזה רק פנינת המזרח, עיר העתיד, עיר האגדה וכו'.
הונג קונג מובילה בחופש כלכלי כבר 18 שנים רצופות. במקביל, התמ ג לאדם הוא 36,796 דולר. בנוסף, המרכז מוביל גם במספר המיליארדרים - 40 איש.
הונג קונג מספקת לבנקים ולמשקיעים שונים את תנאי הפיתוח האופטימליים ביותר, המתאפשרים הודות ל:
- חקיקה נוכחית המגנה על קניין רוחני, מוצרים ומוצרים מפני פיראטיותזיופים;
- הגבלות מינוריות על פעילויות פיננסיות ובנקאות;
- ערבויות ממשלתיות;
- יציבות של מטבע משלו;
- אינפלציה קלה;
- יש לנו בוררות בינלאומית משלנו;
- קרבה לשווקים ושווקים מתעוררים באסיה;
- נוכחות של עובדים מיומנים דוברי אנגלית.
טיטאן אסייתי
לסינגפור בתקופה שבין 1968 ל-1985 לא היו מתחרים משמעותיים באזור שלה, מה שתרם רבות להתפתחותה. כיום, המרכזים הפיננסיים הגדולים בעולם בכדור הארץ פשוט בלתי מתקבלים על הדעת בלי המדינה הזו.
סינגפור היא מדינה עם טכנולוגיה גבוהה וכלכלה חזקה. תאגידים טרנס-לאומיים ממלאים תפקיד חשוב בפיתוח המרכז הפיננסי. לסינגפור יש גם אחד מהמוצרים המקומיים הגולמיים הגבוהים ביותר בעולם כולו.
המדינה אטרקטיבית למשקיעים בשל שיעורי מס נמוכים במיוחד. יש רק חמישה מיסים במדינה, כולל מס הכנסה ומס שכר.
מתוך טובין מיובאים, רק ארבעה כפופים למיסוי בזמן היבוא: כל משקה אלכוהולי, מוצרי טבק, מכוניות, מוצרי נפט.
מרכז שוק ההון בארה"ב
ניו יורק היא המרכז הפיננסי השני בגודלו בעולם. התקופה העיקרית של היווצרותו חלה על 1914-1945. המדד היומי הממוצע של שוק המט ח של העירהוא כ-200 מיליארד דולר.
לשוק ההון של ניו יורק יש את התכונות הבאות:
- כל מוסדות ההשקעות הגדולים בעולם פועלים כאן: Salomon Brothers, Merrill Linch, Goldmen Sacns, Shearson Lehman, First Boston, Morgan Stanley, אשר מבטיחים הצבת ניירות ערך שונים בשוק העיקרי.
- מסחר במניות חשוב יותר בשוק המשני בשל הנפח העצום שלהן.
- למדינות מתפתחות יש גישה מוגבלת למדי לשוק ההון של ניו יורק, עקב דרישות מחמירות למדי של נציבות ניירות ערך.
דומיננטי ללא תנאי
כל המרכזים הפיננסיים הגדולים בעולם מפגרים אחרי המנהיג שלהם - לונדון. הבירה הבריטית ניצחה במאבק על התפקיד הראשון בעיקר הודות לחקיקה הליברלית שלה.
כמעט 80% מהעסקאות בבנקאות להשקעות זורמות ישירות או בעקיפין דרך לונדון, וזו הסיבה שהעיר מדורגת בצדק במקום הראשון בין כל המרכזים הפיננסיים בעולם.
העירייה של לונדון מחזיקה ב-70% מהשוק המשני עבור כל האג ח וכמעט 50% משוק הנגזרים. בנוסף, העיר הראשית פוגי אלביון נסחרת באופן פעיל במטבע חוץ. פלח שוק זה גדל מדי שנה ב-30%. כ-80% מכלל קרנות הגידור באירופה מנוהלות מלונדון.
באופן כללי, במרכזים הפיננסיים בעולם (לונדון אינה יוצאת דופן) יש בנקאי השקעות בינלאומיים מעודכנים, רשת תקשורת מפותחת, מבנה רגולטורי ליברלי למדי.
עמוד רוסי
היום, מוסקבה היא מרכז פיננסי עולמי, שנמצא די נמוך בדירוג העולמי (מקום 75). הכל אשם במגוון שלם של בעיות שמונעות מ-Belokamennaya לעלות גבוה יותר, ביניהן:
- מחסור בבתי משפט מן המניין. העניין הוא ששופטים רוסים אינם מודעים לחלוטין לתוכניות פיננסיות ולמסחר בבורסה, וגם אין להם זכות לקיים דיונים בבתי משפט בנושאים אלו. הסיבה לכך היא שהעסקאות הפיננסיות של הבורסה אינן מופיעות בכלל בחוקי הפדרציה הרוסית.
- מיסים קולוסאליים. כיום, בניו יורק, לונדון, סינגפור, ישנם שיעורי מס הכנסה מיוחדים של 16.5%. רוסיה יכולה רק לחלום על דבר כזה.
- היעדר מכשיר פיננסי להגן על המשקיעים מפני ירידה חדה בערך המניות בתקופה של שלושים יום לאחר רכישתן.
- הרבה הונאה והיעדר המספר הנדרש של אנשי כספים מוסמכים.
עם זאת, להנהגת המדינה יש תוכניות להביא את מוסקבה לרמה של מרכז פיננסי חזק באמת עד 2020, שיהיה תחרותי למדי בסביבתה.
